深度领悟
发表于 2016-1-5 22:29:44
楼主
对财智8的吐槽、反馈和建议
财智8的很多金融产品可以联网更新最新和历史数据，的确做的已经不错了，但是依然有很多常规品种无法做到联网更新，那么就需要手工记录。我平时也是这么做的，可是却出现了各种问题，有些还相当弱智，下面问题详细罗列一下，期待解决。
1）在基金类别的账户中没有私募基金，金融投资大类中没有信托、券商资管，这类资产的数据在wind中有较全面的覆盖，私募基金更可以从类似私募排排网等处获取；请增设此类账户，便于分类管理和直观查阅
2）上述各类产品如能实现月度数据更新即可，无法更新那么用户手工录入时，在备份账簿时，这些手工数据也务必让软件同时备份进去！我常遇到的问题是，我录入修改完后的账簿备份在远端云盘上，我异地再上另外的电脑下载备份打开，这些手工录入的私募基金、资管产品的价格全都没了。
3）报表类非常不合理，bug到处都是，体现在如下一些方面
- 截取任一时间段统计投资收益，数据诡异可笑，我统计5年投资收益率居然达到了6580%，看着喜人但是很扯淡，问题应该出在产品期初价值和期末价值统计这。首先该类报表计算成本到底是以报表起始日期时的价值还是初始购入成本算？其次由于很多投资价格只能手工录入，那么如果报表起始/终止日期正好没有录过价格，报表是否自动按此日期之前最近录入的价格计算？
- 对于报表期间内已经赎回或者平仓的金融产品（有手工录价格的私募基金，也有联网更新的股指期货），除了显示平仓盈亏，居然还有浮动盈亏，还是有正有负，而且是很奇怪的数字，完全倒推不出来问题在哪，我检查再三也没明白bug出在哪里，可以确定的是，在报表期末日期前，持仓记录里已完全赎回/平仓该产品所有份额了。
- 对于没有赎回依然持仓，靠手工录入的基金，投资收益居然是基金当前的净值，相当于0成本购入！问题肯定出在报表期初价值那里！
4）再给一些提升改进的建议：
- 报表请增加定制的灵活性，比如很多保险其实是投资理财性质的，象投连险，万能险，在统计投资时应该允许加入该类账户
- 可以按基金计算净值的方式（基金是不断有钱进钱出，认购赎回），把家庭所有各类投资想象成一个大基金，计算记录单位净值的涨跌，可以更直观的看到一个历史净值的演变，完整体现投资效益，而不再被不断进出的资金模糊混乱。
- 保险类产品账户请放在一个保险账户组下，不要再按保险人分开罗列！
财智8不是很成熟很聪明很人性化，但也算国内目前别无选择的选择了，希望你们再努力一些。
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