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关于融资融券出现异常问题的补充

回复 楼主：

1、MJ001平仓后成本不为0的问题
回答：根据您的数据，不为0是正确的。因为MJ001融资41272元，而平仓还款40995.49元，还有276.51没还，这部分钱是必须得还的，操作方式是“直接还款”。证券交易软件中这笔融资没有还清的情况下，会一直存在这笔融资负债的。（当然，也可能是您的证券公司自动为您“直接还款276.51”处理，之前我们所了解的卖券还款交易都没有这样自动处理）

2、记录顺序变化的问题
回答：确实有这个问题，将在下一个升级版中修复

3、修改卖券还款MJ003,5100记录余额没变化的问题
回答：没变化是正确的。因为记录这条卖券还款之前MJ003久款176290元，而此次卖券还款只还了149340.73元，并没有多的收入资金流入到可用余额用，所以余额没有变化。（其实新增这条记录时就可以看到余额没有变化）

4、修改卖券还款MJ003,5100记录后，MJ003出现在持仓中的问题
回答：确实有这个问题，将在下一个升级版中修复。目前想让数据显示正确的话，需要这样操作：修改卖券还款MJ003,5100记录之后，需要修改保存一下 卖券还款MJ003,1000记录。（简单的说需要将该合约后面的记录都修改保存一次）

5、图片标号7,8,9，统计数据问题
回答：只要持仓成本数据正确了，这些统计都是没问题的。上面已经回答了持仓成本的问题。

6、图片标号10：本该登记到已平仓的合约中反应合约盈亏的数值显示在成本中问题
回答：您说的盈亏不会体现在融资合约中。财智8的处理模式，融资合约只有该合约的利息支出才会计入到该合约的盈亏中。而您说的平仓融资合约的盈亏，实际上是在卖券还款的股票中体现的。

总结一下：财智8的盈亏数据计算方式与您的期望不同，就整个账户的总体盈亏数值而言是没有错的，只是这些盈亏数值算在哪个对象（证券、合约）头上的区别。

非常感谢您的反复测试与详细说明，这及大的帮助我们确定问题。同时也感谢您对财智8的肯定。

回复1楼的帖子：
首先对贵公司处理事务的态度表示赞赏，有些问题我还想再请教一下：

1、MJ001平仓后成本不为0的问题
在融资融券的实际交易当中，就以这个融资合约MJ001为例，如果选择完全平仓的话，无论盈亏，券商都是即时对合约完全平仓的，有盈利就将盈利款留转到可用余额中去，亏本就从该笔融资合约的保证金中扣除，再将剩余保证金返还到可用余额中去，如果该笔融资是用证券担保的，而且账户可用余额不足以填补亏损的话，会将欠款转为逾期利息，表现为账户可用余额为负数，等账户有卖出证券时从交易款中直接扣除，所以不会存在合约不能了结的情况。
针对此种情况，个人人为财智8可以借鉴券商的做法，将此合约的亏损额从可用余额中扣除并记录到合约的交易盈亏当中。

3、修改卖券还款MJ003,5100记录余额没变化的问题
交易的佣金和印花税是以费用的形式统计到交易金额里的，修改佣金那么交易金额就会改变，交易金额改变那么余额（实际应该是资金流水）那里就应该产生变化，很明显就是不拆单后怎么修改佣金后余额都是有变化的，拆单后例如分两笔平仓，第一笔修改佣金后余额就没变化，但是第二笔修改佣金后余额就有变化（抱歉这个没有在主贴说明是我疏忽了），个人人为财智8的这点设计不合理。

6、图片标号10：本该登记到已平仓的合约中反应合约盈亏的数值显示在成本中问题
对于财智8融资融券的盈亏计算方式我没意见，有意见的是标号10那里的亏损数字，因该统计到标号11那里的实现盈亏当中，而不是变成未了结合约，变成未了结合约，就会对其它的交易的统计造成影响，如标号10那里，就影响用户对当前持仓成本的判断，持有证券数目少且有问题的数值小还能大概知道问题所在，如果这个数值非常大而且持仓的股票数量多，就很难区分了，因此这个问题不容忽视。

回复 hkachn 发表于 2014-8-6 16:12:27的帖子：

1、MJ001平仓后成本不为0的问题
这个我们增加一个选项来满足您的需求，后面的版本会加上。

3、修改卖券还款MJ003,5100记录余额没变化的问题
不明白您的意思。能用文本写一下添加这条记录后余额应该变成多少呢？如：
日期, 活动类型, 证券/合约, 价格, 数量, 佣金, 总费用, 交易金额, 余额
2014-07-24, 卖券还款, 000651格力电器, 29.350, 1,500, 57.23, 101.26, 43,923.74, 150,122.84
2014-07-24, 卖券还款, MJ002, 29.350, 1,500, 57.23, 101.26, 43,710.00, 150,122.84
2014-07-24, 卖券还款, 000651格力电器, 29.350, 5,100, 194.58, 344.27, 149,340.73, XXXXX
2014-07-24, 卖券还款, MJ003, 29.350, 5,100, 194.58, 344.27, 149,340.73, XXXXX

6、图片标号10：本该登记到已平仓的合约中反应合约盈亏的数值显示在成本中问题
这个问题是盈亏数据归属于股票还是合约的问题。我们之前了解的业务有这样一种情况，MJ001合约可用其它担保物卖券还款，这时用您的需求方式就没办法计算了。这个我们再研究一下，看能否找到满足不同需求的解决方案。

回复3楼的帖子：
【3、修改卖券还款MJ003,5100记录余额没变化的问题
不明白您的意思。能用文本写一下添加这条记录后余额应该变成多少呢？如：
日期, 活动类型, 证券/合约, 价格, 数量, 佣金, 总费用, 交易金额, 余额
2014-07-24, 卖券还款, 000651格力电器, 29.350, 1,500, 57.23, 101.26, 43,923.74, 150,122.84
2014-07-24, 卖券还款, MJ002, 29.350, 1,500, 57.23, 101.26, 43,710.00, 150,122.84
2014-07-24, 卖券还款, 000651格力电器, 29.350, 5,100, 194.58, 344.27, 149,340.73, XXXXX
2014-07-24, 卖券还款, MJ003, 29.350, 5,100, 194.58, 344.27, 149,340.73, XXXXX】

按照对财智8的设计理，这里的余额应该是可用资金+交易盈亏的数值之和，解例如我要修改MJ003 51手交易的佣金，未修改佣金前的交易记录是这样的
2014-07-24,卖券还款, 000651格力电器, 29.350, 1,500, 57.23, 101.26, 43,923.74, 150,122.84
2014-07-24, 卖券还款, MJ002, 29.350, 1,500, 57.23, 101.26, 43,710.00, 150,122.84（MJ002平仓后的可用余额）
2014-07-24, 卖券还款, 000651格力电器, 29.350, 5,100, 194.58, 344.27, 149,340.73, 151,039.38（MJ003的盈利+150122.84）
2014-07-24, 卖券还款, MJ003, 29.350, 5,100, 194.58, 344.27, 149,340.73, 151,039.38

合约的盈亏是通过【合约卖出时的交易金额-合约买进时的交易金额】计算出的，而这个合约的交易金额已经包含有这个佣金和印花税（即交易费用），此例中MJ003成交51手的佣金是194.58，需要减少0.01元，那么需要变动的就是佣金194.58、交易总费用（佣金+印花税）344.27、成交金额149340.73、余额151039.38这四个数，其中194.58、344.27属于交易费用减少，149340.73、151039.38由于费用减少而增加，修改后的交易记录应该是这样的：
2014-07-24,卖券还款, 000651格力电器, 29.350, 1,500, 57.23, 101.26, 43,923.74, 150,122.84
2014-07-24, 卖券还款, MJ002, 29.350, 1,500, 57.23, 101.26, 43,710.00, 150,122.84（MJ002平仓后的可用余额）
2014-07-24, 卖券还款, 000651格力电器, 29.350, 5,100, 194.57, 344.26, 149,340.74, 151,039.39（MJ003的盈利+150122.84）
2014-07-24, 卖券还款, MJ003, 29.350, 5,100, 194.57, 344.26, 149,340.74, 151,039.39

【6、图片标号10：本该登记到已平仓的合约中反应合约盈亏的数值显示在成本中问题
这个问题是盈亏数据归属于股票还是合约的问题。我们之前了解的业务有这样一种情况，MJ001合约可用其它担保物卖券还款，这时用您的需求方式就没办法计算了。这个我们再研究一下，看能否找到满足不同需求的解决方案。】

个人认为应该按合约算，在真实的证券交易中，股票只有涨跌而没有盈亏的概念，股票的涨跌决定投资者的盈亏。无论是普通的股票买卖或融资融券，每完成一次买卖交易都可以视为完成一次购进货物再销售的行为，这次销售能不能赚钱就看你的销售价是否高于进货成本，因此决定盈亏的是买卖行为（即合约），而不是货物本身。

回复4楼的帖子：

3：明白您的意思了。这个我们产品组需要讨论一下。

6：是的决定盈亏的是买卖行为，但盈亏的归属应该是属于货物的，而不是资金。融资买入、卖券还款类似于我向某人借了一笔钱，来买A股票，之后我把A股票卖了来还这笔钱，买卖A股票产生的盈亏是算在A股票头上的，而不会认为某人让我亏了或赚了。

像看天书一样................

我觉得没有必要弄得这么真实，完全可以当作普通账户买卖一样，无非就是多了个融资的钱。一点小建议：
1.新开设的融资账户中，设置余额都没问题。
2.操作就按普通账户般记录就行，买的第一笔也好、第二笔也好平均成本就行。我觉得完全没有必要，搞的那么细致。因为在实际操作中，也是这样。直接平均成本，不需要还分买的时候几笔，卖的时候也得几笔。
比如说，我分5笔买入，最后一笔卖出。但是在记账的时候，还非得分5笔卖出吗？一笔卖跟多笔卖手续费也不一样啊。

所以我觉得普通账户的记录方式就很好，只是提个小小的建议。毕竟只是财务记录软件，数目不差就可以了，软件做的那么细致我感觉吹毛求疵了。

希望尽快处理好，因为现在的融资融卷操作，我真不太会记录。特别是卖的时候还得一笔一笔卖相当麻烦，在这几天的实盘操作中有时都会因为记账问题都不打算分笔买了，都是一笔满仓。

回复6-7楼 oO卧虎Oo 发表于 2015-1-21的帖子：
感谢您的建议，我们会提交至设计组参考的。

融资融券 什么时候可以用啊 求快 年底了 能过个好年吗

回复9楼的帖子：
暂时还不定什么时候可以解决，我们会尽快的。