|  产品交流

还是亏损账户注销的问题

我有点糊涂了。

[ 本帖最后于 2011-9-4 11:59:46编辑 ]

截图非常清楚。
请仔细看您的申购和赎回记录，资金账户是默认当前银行理财产品账户的。
资金账户中可用资金为0情况下您申购10000的理财产品，那可用资金就会直接变为-10000；
待您操作了赎回，资金账户也默认当前银行理财产品账户，那软件会识别为赎回的金额变为理财产品账户的资金9200，与-1000抵销，剩可用资金-800；
然后您注销（余额为0的账户才能注销）了理财产品账户，所以软件会自动将您理财产品账户余额即可用资金调整为0，即生成一条余额调整记录，流入800，刚好与-800抵销。
这就是为什么您账户显示为负数，注销后又流入了。
调整方法：
删除余额调整记录；
分别双击申购和赎回记录，将资金账户选择为您的银行卡，再保存，就会恢复正常；
再进入理财产品账户的账户概况中，点击修改概况，将默认资金账户选择其他，并选中您的银行卡，确定；
以后记录申购或赎回等明细时就会默认资金账户为您的银行卡了。

回复1楼的帖子：

终于明白了。申购的时候有两项：理财账户和资金账户，应该建一张卡，把资金账户选一张银行卡。现在都对了。

不过，有点小遗憾，账户一旦隐藏，在投资一览--盈亏一览中就见不到了。要是在赎回时就向盈亏一览中写入一行数据，对账户隐藏注销也能看到历史盈亏就方便了。

这就是隐藏与注销的区别了。
注销：余额为0的账户才能注销，注销后该账户不再显示，但其明细仍会统计出来。——从您描述上看，您的账户应采用这种方式处理。
隐藏：隐藏账户后不显示，其明细也不统计。