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一、问题的发现
我在使用财智6进行财务管理时，同步地也在使用易天富基金交易系统进行投资记录。在比对数据时，发现盈利计算有出入，经过仔细分析，发现问题出在2者记录基金转换时采用的算法不一样：
a.易天富系统：直接记录为基金转换。
b.财智6：记录1笔赎回和1笔申购。
显然，易天富的算法更合理，这样才能真实地反映盈利情况。
二、分析
假定：申购A基金1000元（假定没有申购费），后来其升值到1100元；现在要将其转换成B基金，转换费50元，那么我持有了1050元的B基金。现在B基金升值为1200元。
易天富的算法：B基金的持有成本=1000元（申购A的费用），现在收益是1200-1000=200元，收益率是200÷1000=20%
财智6的算法：B基金的持有成本=1100元（申购B的费用），现在收益是1200-1100=100元，收益率是100÷1100=9.09%
问题出在哪里？在计算投资收益时，“成本”应该是我真正拿出来投资的钱（1000元），原先的1000元产生的100元收益不能算作我的“成本”，否则就会使结果失真。
三、总结
易天富系统引入了“资金池”的概念，投资者向资金池注入的资金才是真正的“成本”，原先的投资产生的盈利用来再投资时，这一部分的投入是不能算作“成本”的。否则的话，假定我投入100元用来鸡生蛋蛋生鸡，最后有了1000元，我真实的投资回报率应为1000%（10倍），而财智6的算法会随着我资金的来回滚动而使成本不断攀升。
