最近俺的一个基金现金分红，记账了之后，增加了投资收益和银行存款，但基金的持有净值或者说是持仓成本却没有改变。
因为俺是在银行买入的，在银行和基金公司的对账单上，都是以分红后（或者说是除权后？）的净值为目前的持仓成本的。
以前也有基金分红，但因为是红利转投，份额摊薄了成本，这个问题倒是没有显现出来。
不太懂这块，所以来探讨下。
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