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关于证券账户内场内基金的申购

在证券账户内申购场内基金，有一个问题就是，申购费用不会算到总的金额中去，这样导致记账的金额对不上。



如上图所示，申购这笔基金，金额一共是1992，手续费是0.60。



 但是如上图所示，实际记录的金额是1992，没有手续费在内。

请问这种情况如何处理？


另外，经常基金持仓数量变成零头，比如下图。其实买的时候都是整数买的，但是记账过程中自己就变成零头，然后还要手动改过来。我猜是你们设计的是把申购金额减去申购费率后，除以净值得出的份数。这样也可以解释上面的问题：申购费率在记账时体现不出来。事实上你们如果在证券公司买过场内基金就知道，这个万三（或万五，视证券公司不同）的费用，跟一般我们申购场外基金不同，不是内扣的，是在申购金额外另收的。它虽然是基金的名头，交易方式是跟股票一样的。所以希望针对场内基金的这种情况进行一下改进。否则账目对不上，数量也出错（这是一个硬币的两面）。

[ 本帖最后于 2015-6-10 21:09:30编辑 ]

根据您填的净值*份数=2.49*799.76=1991.4，加上费用就是1992，金额是对的呀。

但是事实上我还有手续费的支出啊，手续费到哪儿去了呢？为什么不一并记上呢？

回复1楼的帖子：
您留意到购买数量没有，事实上不可能有零头的，跟股票一样，这个基金我买的是800份实际上。问题的关键就在这里，如果金额对上了，份额对不上，如果份额对上了，则手续费那里就凭白没有了。

还有一个问题是，像是有的基金母基金和分级B都是用一个代码，在获取净值的时候，分级B获取的净值也是母基金的净值。比如150023。
我在想问题是不是出在场外基金和场内基金的不同，场内基金应该归类到证券类别，这样要是在记账的时候，分级基金B选择证券类别，而不是基金类别。这样上面的问题，包括净值获取，记账时份额和手续费的问题就应该能得到解决。

回复4楼的帖子：
根据您填的信息，手续费0.6是加在里面的，请将基金公司显示的申购情况截图。另外，场内基金建议用证券账户管理，场外的用基金账户管理。

这个我已经清楚了，就是场内基金应该按照证券账户管理，否则会导致记账错误。场外基金都是成交金额包含手续费的，但是场内基金像股票一样，手续费是另算的。所以导致账目不对。谢谢客服。

回复6楼的帖子：
嗯，不客气。