|  产品交流

关于从网银下载明细功能的一点小问题

       之前一直有试用财智软件，都是手工录入的。前一段时间比较忙没时间记录。后来关注到财智软件可以从网银下载明细，然后就绑定了网银把借记卡、信用卡、支付宝等账户的数据自动更新下来。但是直接更新下来的数据，各账户之间没有关联。
       假如收入一笔工资现金1000元，存到借记卡内，然后从借记卡转到支付宝，再从支付宝转到余额宝。实际手工登记，是记录现金账户收入职业工薪1000元，然后存款到借记卡内（存款来源于现金账户），然后转账到支付宝（转账来源借记卡），然后转账到余额宝（转账来源支付宝）。这里面只有一笔1000元进账，其它账户流入、流出的1000元都是转账记录。
       但如果直接从网银更新下来的数据则是，借记卡、支付宝各收入1000元，各支出1000元，然后余额宝是余额校准增加1000元。整体账面看来就是收入了3000元，支出2000元。
  建议方案   
       是否能考虑在新增账户（非现金账户）的时候登记账户信息如卡号、帐号、所属人员真实姓名。然后在网银更新明细记录时，根据记录的流入、流出的对方信息，判断是否为已添加账户。如果是，则认为是内部账户之间的转账行为，如记录不是则认为是其它行为，如日常收支、债务往来等等。当然最重要的是预留手动修改功能，可以将这些记录信息修改为实际记录信息。

关于软件备份还原部分是否能够每次退出时强制保存更新内容，然后还原时可以还原到具体某一天的记录。

各个银行账户都是独立的账户，交易记录也是独立分开的，联网下载是自动获取您账户中的记录，活动类型仅能显示为其他收入、其他支出和余额调整，不会也无法与其他账户自动关联。
财智8付费版：联网下载A账户数据后，鼠标右击下载到的记录，可修改活动类型为转账、充值等与B银行账户相关联。若是A、B两个账户都联网下载数据，下载后，在A账户交易明细中点击鼠标右键修改活动类型为转账、充值等到B账户，进入B账户，删除下载到的重复记录即可。

现在最新的财智8关闭退出软件时就会自动进行备份，默认保存最近5次备份，最新的账簿备份中都包含了之前的记录。
自动备份的目的是防止账簿损坏，而想定期备份或防止账簿丢失，则可使用手动备份，即：点击软件左上角【财智8】—【账簿】—【备份账簿】。

试用高级功能不能手动更改活动类型吗？那我激活付费版的功能了，我读书少，不要骗我哦。
另外现在各个账户之间没有关联，以后可以有吗？我觉得你们可以内部测试一下，方案还是很可行的，客户体验会升级哦。

回复2楼的帖子：
试用高级功能与激活后正式的高级功能都可以修改明细的活动类型的。
您的需求我们会提交至设计组参考，若有好的解决办法，我们会考虑提供的。

回复3楼的帖子：

回复的时候不能插入图片，文字描述一下吧。我的帐号状态目前还是处于试用期内，但是从网银下载的明细双击修改时只能修改“收支项目、金额、收支账户、标签、日期、备注”这几项。没有看到可以更改活动类型的。

回复3楼的帖子：
不好意思，右键单击后看到“更改活动类型”了。谢谢。