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年度收支统计明细表收支差额与资产负债表的净资产不一致，请问是什么原因。

你好！统计数据发现年度收支统计明细的收支差额与资产负债表的净资产不一致，请问是什么原因。

年度收支表中的仅统计的日常收支部分，物品、金融资产、债权债务等不属于日常收支；资产负债表中是统计到了所有的资产，两者的统计内容不一样，且收支差额不等于净资产，故金额不一样。

首先，财智不是一个严密的会计记账软件，并没有严格遵循复式记账法。如果你使用了类似于余额调整，资产增值，股票价格更新等方式的话，这些都没有反应到收支当中去。而财智在保险账户的管理，几乎就没有收支管理，而且财智不做汇兑损益，所以汇率的差额也没有进收支，所以不可能净利润=净资产。

其次，财智没有所有者权益管理，没有本年利润，如果你的帐簿跨年，那么净资产中本身包含之前年度的差额，所以光看当年的收支差，也是不可能和累计的净资产一致的

回复2楼的帖子：
软件是用于个人和家庭记账使用，并不是专业的会计记账软件，所采用的记录方法和会计软件会有所不同。软件中将日常收支和金融、保险、重大资产、物品账户都分开统计，美元计入到日常收支中，您在使用余额调整时若选择的是“差额记为余额调整”就不会统计到收支中，若选择的“差额记为收支”这个就会在收支中体现出来，金融资产账户的相关损益您可以在财务分析-投资类报表中查看。
软件中的净资产是根据整个账簿中的数据来统计的，账簿中的数据若有很多年的，那么统计出来的金额就包括这些年的数据。

回复3楼的帖子：
客服对我的回答是什么目的呢，是我说的不对，把错误的指出来？还是我说的对，再补充一下呢？

回复4楼的帖子：
财智7是为个人和家庭理财设计的，并非专业的公司用财务管理软件，所以我们对一些名称的定义和逻辑做了新的定义，以方便非专业人员理解。
财智7的净资产=资产 - 负债、收支差额=收入-支出。净资产并不一定就等于收支差额，除非您账簿中所有数据只有日常收入和日常支出才有可能相等。

回复5楼的帖子：
你说这么多不就是重复我2楼的话吗，所以我问你你究竟是同意我的话呢 还是反对我的话呢
看来是同意的了？

回复6楼的帖子：
不是重复您在2楼的内容，您理解的内容和软件的定义及逻辑不一样，软件中的日常收支本身就不包括金融资产、重大资产、保险的。

你的回答让我很失望，我从来没有说金融资产、重大大资产和保险应该放到日常收支中，这些本就是资产负债类的科目
不过如果你给金融资产增值，那么增值的部分是应该反映到日常收支里边去的，财智没有反映
你对保险的现金价值做增值、或者更改，那么这些部分是应该反映到日常收支里边去的，财智没有反映

上面这些在通常的会计软件中，是一定要反映到收支里边去的，但是财智没有反映，所以我说“财智不是一个严密的会计记账软件，并没有严格遵循复式记账法”

如果你认为我把金融资产、重大资产和保险的买入卖出归为收支，那么不好意思，不论是我没有说清楚还是你理解的错误，我不是这个意思
如果你认为金融资产的增值、重大资产的市场价值变动以及保险现金价值的变动，其差额部分不归于收支，是软件和我的逻辑的差异，那么我想说，这不是和我逻辑的差异，是和通常的会计软件或者会计原则的差异。而这一点我从来就没有否认。你软件就是这么设计的。我本身也只好接受。

再回到客服的第一个回答 “物品、金融资产、债权债务等不属于日常收支” “资产负债表中是统计到了所有的资产，两者的统计内容不一样”
这个本身就是有问题的回答，两者统计的内容不一样不表示我算不出来
如果我不使用余额调整，不乱给金融资产作增值，不乱给保险做现金价值变动，没有外币的影响干扰，同时在期初余额的时候资产 = 负债 ，即使我有大量的物品，大量的金融资产，债券债务，我照样可以做到 资产 - 负债 = 所有收入 - 所有支出

资产负债表里面有按成本和按市值统计，您若选择的是按成本统计，这里产生的浮动盈亏不会统计到收支中，您若选择的是按市值统计，产生的实际盈亏会统计到收支中。
另，软件中报表数据都是独立的，没有哪个表的数据可用于资产负债表校对数据。软件中的逻辑和专业的会计软件并不一样，故会存在逻辑上的差异。

回复10楼的帖子：
唉 如果你不回也就罢了，如果你回帖，就把帖子都回全。
我说过你软件的逻辑和专业会计一样了吗，没有，我说的就是不一样，
逻辑上的存在差异，我说不存在差异了，没有，确实存在差异。
所以你要告诉我什么信息。
我的point是既然存在差异，差异在哪里。
我说的是财智软件的余额调整功能、资产增值功能、保单价值功能、物品价格调整功能以及没有汇兑损益功能造成的差异。

资产负债表按照成本是市值统计，我今晚回去看一下，
我把物品的价格修改了，我倒是要看看资产负债表是怎么算的，
我把保单的价值修改了，我倒是看看资产负债表能否按照原来价格显示。
另外不论按成本还是按市值，汇兑损益我倒是要看看能不能算出来。

请楼主和管理员继续。。
这些也正是我的疑虑。保单填进去后，应该会有现金价值的，但我的人寿保单填进去之后，现金价值为零。还有分红险会有红利的，红利怎么体现？红利也应该算我的资产吧？

回复12楼的帖子：
勾选上了将“保费计入收支”这时才可以单独管理现金价值，分红在保险账户中记录一笔【保险分红】，资金将会在领取账户中体现出来，也会计入到资产中。

如果某笔支出你没有指定支出的账户，这样你的收入实际比记账的要少