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关于财智6试用的两点感受，实在是不知道怎么解决

我是从工行的网银上发现贵公司的产品的。具体顺序是：

1、先是下载了财智记账本，发现功能较简单；

2、就又下载了理财软件5.45版（全是从工行网站上下的）。结果5.45版被公司的防病毒软件报警，用不了。

3、费尽周折从你们的网站下载了财智6，版本号6.05，结果在使用“创建网银用户”这个功能创建工行的信息时，一直不成功，具体表现有2点：（1）只能把系统字体设置为“小字体”时，才能出现工行的登录页面（包括卡号、密码、验证码、登录按钮），而如果设置为大字体时，则只出现验证码、登录按钮两个内容，导致无法登录；（2）在设置为小字体时，工行也信息也下载不了，在2台电脑上试过很多次均不成功（但建行的网银就可以），我工行的账户中包括理财金卡，不知道是不是你们不支持这个卡造成的？

 

我也有一定的IT知识，但使用这个软件感觉很困难，尤其是工行的不好用，实在是恼火，而且，听说你们是从工行起家的，不应当出现这个问题吧？也许是我对这个产品不太了解造成的，因此，请你们给解答一下。

 

我之前用的是Quicken软件，那个软件使用起来非常简单易用。希望你们能够超越它，真正体现出国内理财软件领先者的水平！谢谢！

的确如此，我有同感。

感觉财智的研发团队精力不足。这么点小软件，估计几十万行代码，一个月才出一个补丁包，这未免太慢了。尤其是大家建议的改进地方这么多。

感谢“hotlyq ”的反馈，这对于我们完善通道和试用的易用有很大益处。

记账本是很简单的，它只重点针对记录流水账。同时记账本的地方会提供金融@家5.45版，这个软件是经过工行严格检测和审批才能在工行网银里提供。由于审批程序的复杂，所以财智6版本尚未申请在工行网银系统中增加。仅在工行商城和工行理财2栏目中提供最新版。防病毒软件有较多敏感，存在误报的情况。

目前工行网银中，暂不支持理财金卡的联网下载。但支持文本下载，文本下载比联网下载要复杂一点。即用IE登陆工行网银，查询明细时，下载明细为TXT文件；然后在联网下载网银的旁边点击文本导入，即可下载明细。我们会在后期持续对此关注并尝试解决。

平均每个月升级，并不是指补丁包。它包含新增功能、易用调整、修正等。
大家的建议，我们都妥善收集，并会统一反馈至研发组。由于建议有很多，需要时间进行一一整理和设计处理，所以不能短期内全部立即提供。请谅解。

财智6（版本号6.05）还有几个很初级的错误。

第1个问题：我是通过文本导入的方式建立的多个帐户（包括理财金、借记卡），单纯的存折账户是可以建立但不能导入流水的，这个很难理解。

另外一个问题是，同样是网银的账户，可以随便把一个账户的数据导入到另外一个账户中。这其实应当是一个很简单的判断，为什么做不出来呢？

第3个问题是关于基金申购方面的，又可气又可笑：即在申购时，不同基金公司不同的购买方式的费率是不同的，你们的数据中又不包括这些情况，却非得让用户输入费率，你说这么多情况，我怎么搞的清楚用什么费率啊，而且还要四舍五入的问题？可你们系统计算的数据又不对，还坚持算，要搞很多次才能把数凑好。你说就是不买个基金吗？在这个小系统中要半天才能搞好。其实，人员Quicken中就不要输费率，直接输入手续率就可以了。难不成你算的和基金公司不一样，人家基金公司以你的为准给我退钱？有这个难为用户的必要吗？

第4个问题，是关于基金认购的，不知道是你们这个系统的问题还是我不太会用，反正是我先认购、再进行认购确认，无论是怎么输入、调整，只要是用我实际的数据，系统算的持仓成本一定是不对的。

第5个问题：是关于系统Help文件的，实在是过于简单，很难有什么帮助的意义。比如工商银行账号的导入，在你们的手册中根本没有适当的说明让用户明白整个过程是怎么回事。如果我是个毫无经验的人，看了这个帮助文件，相信一下不会选择你们这个软件的。现在你们是用友集团的公司，那你们看一下用友ERP的帮助文件，虽然比不上国外的公司，但和你们这个相比，那财智帮助文件的差距还是相当大的。

以上问题，相信你们公司是能够解决的。但是，如果一个国产软件过了这么多年还是这样不够成熟的话，真不知道应当高兴还是难过。

第三点中，是“直接输入手续费就可以了”，不是“直接输入手续率就可以了”

银冬瓜理财软件据说和Quicken一样，LZ可以试试哦。

感谢hotlyq特意抽出时间，提供诚挚的反馈。
1、目前软件不支持存折的网银明细下载。在后期网银统一调整时，我们会对此考虑尝试支持存折和其他网银类型账户的明细下载。
2、工行导出的TXT文本里没有卡号，所以目前没有更好的方法判别。而其他银行比如招行的文本里包含了卡号，软件就可根据它进行判别，不允许“把一个账户的数据导入到另外一个账户中”。
3、根据hotlyq的情况，建议可直接输入净值、金额和份额即可。我们提供费率的设置，一是可根据它推算出持有份额；二是可提醒用户注意自己申购的费率。因此可以不输入费率，直接调整申购的份额也是可以的。
4、先认购，这时只冻结资金，不显示持有数量等。认购确认后，软件会显示中签数量和资金的变动。能否举一个例子，告知认购和中签的情况；和软件显示的持仓成本与实际持仓成本的具体数字不同。这样我们会尽快查询并处理。
5、目前的帮助是针对功能一一介绍，比较单薄。我们已按原计划，准备在后期进行整合处理。帮助的调整，也是我们持续易用改善的一部分。对于工行的导入，可在帮助中，搜索“文本导入”，可查阅到其图文解释。如果有任何问题，欢迎您随时提问。
对此再次感谢您对我们的关注和支持。

1 工行或者其他银行，因为导出的数据格式并非完全一致的，因此还不能做到全部都支持。只能是尽量多支持。
2 第二个问题不是很明白。您的意思是把网银一个账户的数据导入到软件中另外一个账户里面吗？如果是这样的话，不是不能做，而是做了可能会出错。比如不同币种的，倒进去肯定会导致资产统计出错。
3 费率主要是辅助计算份额和帮助记忆用的，并非一定要填。在软件中除了必须要做到进出平衡的交易记录外，其他的都可以自行修改保存，不一定要理会软件的自动计算。而且填费用，中间要经过费率的计算，很多人是搞不清楚的，反而不如填一个费率来得简单。
4 认购能否举一些具体的数据，我们好检查。

对于jtiger 和客服mandy 答复的答复：
1、这不是理由。存折和借记卡是最基本的银行工具，如果连存折都不支持，那算什么理财软件；
2、这个的理解，客服mandy 是正确的。你和他/她沟通一下。
3、“建议可直接输入净值、金额和份额”是个理想情况。很多情况下存在4舍5入的问题，不信你们自己试一下。如果把“费率”变为“手续费”就很简单了，且基金公司是直接提供这个数据的。这个修改有多难呢？
4、你们自己编写软件，自己理解当然没有问题。但你能确保客户的理解和你们的都一致？这个是不太可能吧？数据现在不方便提供。我已经把认购变成申购了，不记得是哪笔了。
5、再说一句，建立帮助文件是最基本的工作。如果这都做不好，不算是好软件。

再说明一下，我是听了一个给银行做CRM的朋友介绍准备买你们这个软件的，很辛苦的花了几天天时间从Quicken和各银行将数据转过来的。但现在觉得，真的要考虑这个时间值不值了